Nos métiers

Vous avez besoin d'un conseiller indépendant pour vous accompagnez dans tous vos projets de vie.

Un conseiller indépendant c'est un professionnel du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP), en respect avec la réglementation des métiers qu'il exerce.

Il bénéficie d'une expérience validée et/ou a suivi un cursus de formation de haut niveau dans le domaine du Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP).

Il possède tous les agréments délivrés par les instances professionnelles et par les autorités de marché ce qui vous garantie l'expertise et la sécurité de son conseil, assurée par une assurance Responsabilité Civile Professionnelle (RCP).

Il possède tous les mandats et cartes obligatoires pour le conseil qu'il vous délivre :

• Agent immobilier

  L'agent immobilier vend ou loue des biens (appartements, maisons, locaux professionnels) pour le compte de propriétaires.

  Mandaté par un propriétaire désireux de vendre ou louer son bien, il se charge de trouver un acquéreur. À partir des données recueillies (superficie des surfaces, coût des charges et des impôts, travaux budgétés ou à prévoir...), il scelle un accord avec son client sous la forme d'un mandat de vente ou d'un contrat de réservation (dans lequel est précisé le prix souhaité).

  L'affaire conclue, l'agent accompagne les acquéreurs dans leurs démarches financières et administratives. Il informe les acheteurs sur les formules de crédit, suit de près les délais d'obtention de leur prêt, et il vous accompagne jusque chez le notaire.

• Asset management

  Les particuliers et les entreprises peuvent nous confier de l’argent pour qu’il soit géré au travers d’un fonds, qui est le véhicule de placement. L'Asset Manager est donc de la « gestion de liquidité pour compte de tiers » :

  La Gestion Collective
  Les produits proposés par la gestion collective sont des OPCVM. Ils unifient sous un même support (qui s’achète et se revend par parts) et avec une même orientation de gestion de nombreux actifs. Ils sont destinés à de nombreux porteurs de parts.

  La Gestion Sous Mandat
  Un mandat de gestion est un contrat entre la société de gestion et un client. La société de gestion gère de manière déléguée le compte du client mais cela reste le compte du client. Un mandat de gestion s’adresse en général à un seul client qui détiendra tout l’actif net du fonds (le passif étant dans ce cas, en général, composé d’une seule part théorique), mais peut également s’adresser à plusieurs porteurs dans le cadre des fonds réservés (FCPE par exemple). Dans ce cas, nous parlerons plutôt de fonds dédiés et réservés.

  Un gestionnaire peut inclure des produits de gestion collective dans son mandat.

• Conseiller en Investissements Financiers

  Pour les investisseurs qui souhaitent rester maîtres de leurs décisions d’investissement tout en bénéficiant, aux côtés de leur banquier privé, de conseils indépendants de spécialistes des marchés financiers, Xenyt propose le conseil en investissements.

  Instauré par la loi sécurité financière n°2003-706 du 1er août 2003, le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) vise à renforcer la protection des investisseurs par un meilleur encadrement de cet acteur de la commercialisation des produits financiers. Tout CIF est ainsi soumis à un certain nombre d’obligations et d’interdictions, contrôlées par l’AMF.

  Le CIF reçoit un ordre d’un client qui souhaite obtenir des informations sur :

  • le conseil en investissement (actions, obligations, actions de SICAV ou parts de FCP, instruments financiers à terme, etc.),
  • le conseil portant sur la réalisation de services d'investissement (réception-transmission d’ordres pour le compte de tiers, exécution d’ordres pour le compte de tiers, gestion de portefeuille pour le compte de tiers, etc.),
  • le conseil portant sur la réalisation d'opérations sur biens divers (souscription de rente viagère, etc.).
  • la souscription des parts ou actions d’organismes de placement collectif (OPCVM, OPCI, organismes de titrisation, SCPI, SEF, SICAF) pour lesquelles il lui a fourni au préalable une prestation de conseil.
• Courtier en assurance

  Xenyt est un courtier d'assurances indépendant travaillant avec plusieurs compagnies.

  Nous sommes libres de choisir les compagnies d'assurances qui nous mandatent et nous sélectionnons les contrats en fonction des attentes de nos clients.

  Notre expertise nous permet de proposer un large choix de contrats d'assurance vie, capitalisation, PEA, allant du plus simple au plus compliqué.

• Family office

  Le Family Office, apparu aux États-Unis au cours de la deuxième moitié du XIXe siècle, regroupe la prise en charge intégrale du patrimoine mais aussi les souhaits ou les besoins d'une famille.

  Xenyt Créateur de Patrimoine propose ses services de Family Office pour leurs clients les plus fortunés (au moins 10 M€ de patrimoine) afin de leur permettre de conserver, de gérer et de transmettre le patrimoine financier, professionnel, social et familial d'une famille sur plusieurs générations. Au-delà des aspects financiers et patrimoniaux, les Family Offices prennent aussi en charge les affaires personnelles de leurs clients : organisation de voyages, études des enfants...

• Gestion privée

  Nous intervenons en gestion privée pour des clients dont le patrimoine financier dépasse le million d'euros.

  Nous vous proposons une large palette de conseils et de solutions pour répondre à vos exigences en matière de gestion de votre patrimoine en tenant compte de votre connaissance des marchés financiers et de votre profil de risque :

  • Mandat de gestion - Création de fonds dédiés - Gestion d’OPCVM et de titres vifs, compte titres et assurance-vie,
  • Offres modulables de gestion des actifs financiers (Gestion Déléguée, Gestion Conseillée),
  • Conseil et ingénierie en stock options,

L'indépendance de votre Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) lui permet de vous conseiller en toute objectivité.

Proche de vous, il vous aide au mieux à prendre les bonnes décisions, en vous proposant des produits adaptés à votre profil et besoin.

Choisir un Conseil en Gestion de Patrimoine Xenyt, c'est choisir le meilleur de la compétence.